案例一：
一年前的某日午后，王太太帶著一筆錢步入銀行準備辦理存款手續，在理財專員的熱切介紹國內外基金豐厚的投資報酬率下，開啟了生平第一次的基金投資經驗。當時，在理財專員大力的灌輸「分散風險」的觀念，以及大力推銷「開發中」國家未來的前景下，「印度股票指數型基金」且採「定期定額」就成為這次的投資標的物。

案例二：
十年前，陳先生領著一筆退休金準備好好規劃退休生活，當時，因為不了解股票操作，同時，也深知國內的股市變化難以捉摸，更了解自己無法接受高風險的投資方式，於是，在自行多方收集資訊下，陳先生選擇了國內某銀行所公開發行的「台股電子類指數基金」，且採「定期定額」方式來規避風險。

上述案例您是否覺得耳熟能詳，時常發生在你我身上，或是身邊的親朋好友？

是的，有絕大多數的投資者對於基金投資並不是充分了解，只知道基金可以「分散風險」，基金可以「以小搏大」，基金可以對抗「通貨膨脹」，而聽從理財專員的建議下，投資各種不同的基金標的物，企圖「有效儲蓄」、且擁有「豐厚的投資報酬率」。

案例一中的王太太選擇「開發中」國家來作為投資標的物事實上並沒有錯，開發中國家的經濟成長的確是可以被預期的，但多數的投資者並不了解，開發中國家的經濟波動亦變化萬端，無法正確判斷。其原因有很多，諸如：政府的意向、外資的炒作、本國的產業力指標、本國國民的生產毛額等，諸多的因素均會影響開發中國家未來的經濟走向。此時，冒進的投資者若未能長期投入心力觀察各項指標數據，當外資抽手、當地國政府不再作多時，基金投資如何會獲利？

案例二中的陳先生所遇狀況，更是我們許多投資人心中永遠的痛。定期定額投資、標的物為台股指數基金，以長期投資的眼光來看待每月的投資款項，投資的心態較為保守、不躁進，怎會有錯？
其實，長期投資依舊是需要去衡量各項指標，密切注意台股大盤的實際走向，並且留意基金經理人的歷史操作態勢，才不會造成基金績效永遠落後於大盤績效。同時，許多投資人常犯的失誤是：定期定額有時並不是最佳的投資方式，雖說大盤低迷時，您可以較低價格購入；相反的，當大盤來到高點時，也會使您所投入的成本攀升，在成本不斷墊高的情況下，獲利反而不如預期，說不定僅賺到了定期存款的利息。

因此，建立基金的投資概念就成為入門者最重要的一環，您必須了解基金的投資原理、基金的類型、基金的交易成本、如何收集資訊、如何解讀數據、如何正確規避風險、如何判斷定期定額之時機、如何判斷單筆購入之時機、如何判斷贖回之最佳時機等，這些觀念一旦建立完整後，將會有效替自己把關基金的投資。

課程大綱：
1.基金基礎篇：基金的基本運作流程、基金的類型、基金的交易成本
2.基金基礎篇：基金的實際買賣操作、基金資訊的來源與蒐集、基金公司的介紹
3.基金基礎篇：基金績效衡量與風險的評估、基金績效與風險的關係、基金的投資風險與規避
4.基金操作策略篇：國內基金與海外基金之比較與申購、基金的節稅效果
5.基金操作策略篇：基金的投資策略與投資組合
6.基金操作策略篇：單筆投資、定期定額與定期不定額的比較
7.基金理財篇：基金的複利效果、運用基金累積子女教育基金、運用基金累積購屋基金
8.基金理財篇：運用基金累積個人退休基金